Suomen suurin petosvyyhti, hyvin toteutettu huijaus, kaikkien aikojen puhallus...
Niin sanottu WinCapita-juttu on laajuudeltaan Suomen kamaralla ennen näkemätön petosrikos. Jutun esitutkintaa johtavan keskusrikospoliisin (krp) käytössä olevien tilitietojen mukaan hämäräperäisen sijoitusklubin jäseniltä pumpattiin sata miljoonaa euroa. Sata miljoonaa euroa ei ole sellaisenaan rikoksesta saatua hyötyä, vaan WinCapitan pyramidihuijauksessa pyörinyt kokonaissumma.
Monet klubin jäsenistä saivat rahallista hyötyä, jotkut merkittäviäkin summia.
Suurin osa rahoista on teillä tietymättömillä. Pakkokeinojen kohteena on kymmenisen miljoonaa: ulkomailla olevia varoja on jäädytetty kuusi miljoonaa euroa ja kotimaassa vakuustakavarikossa ja hukkaamiskiellossa on lähes viisi miljoonaa euroa.
Löydettyjen rahojen kohtalo ja se, miten ne jaetaan, päätetään viime kädessä oikeudessa. Vielä on epäselvää, saavatko vilpittömällä mielellä mukana olleet sijoittajat rahojaan takaisin.
Yksityistä sijoitusklubia esiteltiin mahdollisille tuleville jäsenille värväystilaisuuksissa. Klubista kiinnostuneille jaettiin esitteitä, joissa sijoitustuotteista ja yhteisön toiminnasta annettiin ylimalkainen ja epäselvä kuva. Ihmisiä houkuteltiin mukaan internetin lisäksi työ- ja harrasteporukoissa ja muissa tiiviissä yhteisöissä, kuten uskonnollisissa yhteisöissä.
Usein värvääjä oli tulevan klubilaisen tuttava, työkaveri tai sukulainen. Uusien jäsenten värvääminen oli paikoin aggressiivistakin.
Krp:n mukaan WinCapitan toiminnassa mukana olleista pääosa on yksityishenkilöitä, mutta klubiin on sijoitettu jonkin verran varoja myös yritysten nimissä.
Lähes 10 000 suomalaista lähti mukaan jättituotoilla itseään markkinoivaan sijoitusklubiin, joka kertoi tekevänsä valuuttakauppaa. Jäsenkunnassa oli niin miehiä kuin naisia. Runsaimmin wincapitalaisia oli Oulun ja Kuopion alueella ja Etelä-Suomessa. Osa varojaan sijoittaneista oli krp:n mukaan rikollisia.
Moni klubin toimintaan mukaan lähtenyt sai kokea karvaan pettymyksen, kun WinCapita-nimellä pyörineet verkkosivut sulkeutuivat muutaman vuoden toiminnan jälkeen ilman ennakkovaroituksia 7. maaliskuuta 2008. Internetin keskustelupalstoilla on jaksettu pitkään uskoa sivujen uudelleen avaamiseen, mutta näin ei ole tapahtunut.
Pyramidihuijauksen laittomassa rahankeräyksessä suurimmat tappiot osuivat myöhäisessä vaiheessa mukaan tulleille, jotka olivat pyramidin alimmilla portailla. Monet WinCapitalla äkkirikastuneiden mukaan houkuttelemat kärsivät helpon rahan toivossa mittavia omaisuustappioita, kun minimisijoituksetkin olivat tuhansia euroja.
VIP-jäsenyyden alkupääoma oli 3 000 euroa, joka jakautui tasan "signaalijärjestelmän", internetsivuston (back office) ja minimisijoituksen kesken. Klubin mukaan 5 000 euroa oli kuitenkin "järkevä minimi".
"Sijoitukset vaihtelevat muutamasta tuhannesta satoihin tuhansiin", kertoo keskusrikospoliisin Oulun yksikön päällikkö, rikosylikomisario Ari Soronen.
Giiclub-sijoitusklubi aloitti toimintansa vuonna 2003 urheiluvedonlyönnillä. Pari vuotta myöhemmin toiminnan kerrottiin muuttuvan valuuttakaupankäyntiin ja klubin nimi vaihdettiin WinClubiksi. Viime vuoden lopulla nimi muuttui WinCapitaksi.
Klubiin sijoitettiin rahaa vuosina 2005-2008. WinCapitaa esiteltiin mahdollisille sijoittajille värväystilaisuuksissa krp:n tietojen mukaan ainakin vuosina 2006-2007. Poliisi kiinnostui klubin toiminnasta viime syksynä.
Mukaan klubiin pääsi jonkun vanhan jäsenen tai sponsorin suosituksesta. WinCapitassa uusien jäsenten houkuttelu kuului ensisijaisesti sponsoreille, jotka saivat uusista jäsenistä palkkioita. Sponsorien palkkiot olivat muutamia kymmeniä prosentteja heidän värväämiensä jäsenten "sijoitusten tuotoista". Todellisuudessa osa sijoittajien varoista ei koskaan päätynyt WinCapitan järjestelmään, vaan sponsorit kuorivat kermat päältä.
WinCapitaan rahansa pistäneitä ei häirinnyt se, että WinCapita toimi Panamaan rekisteröidyn yrityksen, Worldwide Investment Company Corp:n (WIC) nimissä, ja sen avainhenkilöitä oli hankala tavoittaa. Krp:n mukaan WinCapitan taustalla olleen panamalaisyrityksen omistajat ovat suomalaisia.
WinClubin jäsenpalveluja kerrottiin pyöritettävän WIC:n toimipisteessä Cheyennen kaupungissa Wyomingissa, Yhdysvalloissa.
WinCapita-jutun ydinjoukko on krp:n tiedossa. Pääepäiltyjä on kymmenkunta. He ovat kaikki suomalaisia.
WinCapitaa markkinoitiin valuuttakaupasta saatavilla satumaisilla tuotoilla. Tuottoja piti takoman tarkoitukseen kehitetyllä "superohjelmalla", "treiderien pätevyydellä", "satakertaisella limiitillä", "valuuttakaupan signaalijärjestelmällä" ja "automatisoidulla valuuttakauppajärjestelmällä". Kovimmillaan väitettiin valuuttakaupalla päästävän 400 prosentin vuotuisiin tuotto-odotuksiin. "Mitä suurempi sijoitus, sitä suurempi suhteellinen tuotto", klubi väitti.
Tässäkään vaiheessa kellot eivät soineet kaikilla, vaikka sijoitusmarkkinoiden asiantuntijat - suursijoittajat, analyytikot tai taloustieteilijät - eivät pidä realistisina lupauksia näin suurista valuuttakeinottelulla saatavista vuosituotoista. Jättivoitot ovat mahdollisia riippuen käytetyistä sijoitusinstrumenteista, mutta satojen prosenttien tuotot edellyttävät joka tapauksessa erittäin kovaa riskinottoa. Normaaliin valuuttakauppaan kuuluvat myös tappiot. Aina ei voi onnistua. Valuuttamarkkinoilla pelataan käytännössä nollasummapeliä, jossa yhden voitto on toisen tappio.
Mikäli klubi yltäisi lupaamiinsa voittoihin, voitaisiin ihmetellä, mikseivät maailman johtavat pankit tai pankkiiriliikkeet ole onnistuneet kehittämään koodinpätkää, jolla tehtäisiin samanlaisia voittoja.
Jos neljänsadan prosentin jatkuvan vuosituoton takominen olisi mahdollista, 3 000 euron alkupääoma kasvaisi korkoa korolle periaatteen mukaisesti kymmenessä vuodessa yli 3 miljardiin euroon, jos korot pääomitettaisiin kerran vuodessa. Vertailun vuoksi, Nokian viime vuoden liikevaihto oli rapiat 51 miljardia euroa ja Suomen bruttokansantuote yltää tänä vuonna käyvin hinnoin noin 190 miljardiin euroon.
Jättimäisten tuotto-odotusten perusteella WinCapita-sijoittajien olisi pitänyt epäillä rikosta, sanoo rikosylikomisario Ari Soronen. Todennäköisyys satojen prosenttien vuotuisten voittojen saamiseen laillisin keinoin on häviävän pieni. Lainopillisen tulkinnan mukaan WinCapitasta voittoja saaneilla on kaikella todennäköisyydellä hallussaan laitonta, toisilta sijoittajilta huijattua rahaa.
Krp ei ole löytänyt mitään viitteitä siitä, että klubi olisi todellisuudessa käynyt valuuttakauppaa. Yksityishenkilöiltä kerättyjä varoja ei sijoitettu valuuttamarkkinoille, vaan rahat siirtyivät suoraan alemmalta portaalta ylemmälle, tyypillisen pyramidihuijauksen tavoin.
Krp:n tiedossa ei ole, oliko WinCapitan taustalla olevalla WIC:llä sijoituspalvelutoiminnan edellyttämiä lupia.
Rahoitustarkastuksen luetteloista WIC:tä ei ainakaan löydy.
Rinkiin kuuluneille maksettiin toiminnan aikana rahaa ikään kuin sijoitusten tuottoina, jotta mukana olevien lähipiirit näkisivät, kuinka hyvin sijoitustoiminta kartuttaa wincapitalaisten varallisuutta. Näin klubi sai houkuteltua lisää jäseniä.
Sijoittajien keskuudessa WinCapita piti yllä illuusiota todellisesta valuuttakaupasta. Internet-sivuilla sijoittajat pystyivät näennäisesti seuraamaan varallisuutensa kehittymistä ja tekemään valuuttakauppatransaktioita. Klubi kertoi treidaavansa jäsentensä puolesta, mutta VIP-jäsen pystyi myös itse tekemään kauppansa "signaalikellon" avittamana. Rahansiirrot tehtiin Moneybookers.com-tilin kautta.
WinCapitan virtuaalitileillä pyöritettiin krp:n mukaan virtuaalirahaa. Toisin sanoen, tilitiedot olivat olemassa vain bittiavaruudessa numeroina, eivät oikeana rahana. Tilin näyttämiä voittoja ei moni saanut koskaan kotiutettua.
Valuuttakaupan sijasta on todennäköisesti tapahtunut törkeitä petoksia, ja myös muut rikosnimikkeet ovat mahdollisia. Käytännössä klubiin liittyneiden maksamia rahoja on siirretty suoraan pyramidissa ylemmillä tasoilla olleille, muka voitonjakona.
Pyramidin rakentaminen toimi tiettyyn pisteeseen asti. Kun alemmilla portailla olevien määrä kasvoi räjähdysmäisesti, sijoitetut rahat hävisivät jäljettömiin ja pyramidi romahti.
WinCapita-sivusto hävisi verkosta maaliskuussa. Huijatut sijoittajat jäivät pyörittelemään peukaloitaan.