Rikolliset yrittävät värvätä suomalaisia yksityishenkilöitä rahanpesijöiksi. Esimerkiksi Baltian maissa ilmiö ei ole enää uusi, mutta Suomeen toiminta on vasta rantautumassa. Keskusrikospoliisi haluaakin varoittaa ihmisiä hämäräperäisistä rekrytoijista.
Rikoskomisario Vesa Isokuortin mukaan KRP:llä on tutkinnassa kourallinen tapauksia, joissa epäilyksenä on, että rikollisella toiminnalla hankitun rahan alkuperää on pyritty häivyttämään käyttämällä välikätenä eli "muulina" tavallisia ihmisiä ja heidän pankkitilejään. Tapausten tutkinta on alkanut alkusyksystä.
Potentiaalisten muulien rekrytointi on tapahtunut henkilökohtaisen sähköpostiviestin tai internetissä olleen työnvälityssivuston avulla. Viestit ovat olleet englanninkielisiä.
- Minun tiedossani ei ole, että ilmoituksia olisi suomalaisilla työnvälityssivustoilla vaan ainoastaan muiden maiden työnvälityssivustoilla. Rekrytoijilla on myös joskus omia nettisivustoja, joissa näihin voi törmätä, Isokuortti sanoo.
Päällikköpaikka ja muhkea palkkio
Sähköpostiviesteissä ja internetsivustoilla rekrytoitaville on tarjottu asiakkaiden rahansiirtojen välittämisestä jopa 3 000-4 000 euron kuukausipalkkiot. Värvääjä on yleensä ollut kansainvälinen rahanvälitysyhtiö, joka on juuri aloittanut tai aloittamassa liiketoimintansa Suomessa. Yhtiöiden nimet ovat vaihdelleet tapauksesta toiseen.
Haettava tehtävä on yleensä päällikkötasoinen, esimerkiksi bargain manager tai transport manager. Rekrytoitavilta edellytetään, että heillä on käytössään sähköposti, puhelin ja pankkitili. Myös englannin kielen taito pitää olla hanskassa.
Hämäräperäiset rekrytoijat ovat kiinnostuneita 18 vuotta täyttäneistä kansalaisista, jotka ovat rehellisiä ja luotettavia. Mitään erityisiä koulutusvaatimuksia ei tehtävään edellytetä.
Rekrytoitavilta vaaditaan, että he tarkistavat sähköpostinsa useita kertoja päivässä ja ovat valmiita toimimaan nopealla varoitusajalla. KRP:n tutkittavana olevissa tapauksissa värvätyn on pitänyt nostaa tililleen tulleet rahat käteisenä ja lähettää ne eri pankin tai rahanvälitysyhtiön kautta ulkomaille. Isot rahasummat on pitänyt pilkkoa useampaan erään ja lähettää eri vastaanottajille.
Rikoskomisario Isokuortti ei osaa arvioida, kuinka moni suomalainen on mahdollisesti voinut joutua hämäräperäisen rekrytoinnin kohteeksi. Viestejä on kuitenkin saattanut lähteä kymmenille ellei jopa sadoille suomalaisille.
Järjestäytynyttä rikollista toimintaa
Hämäräperäinen toiminta liittyy phishingiin eli ihmisten verkkotunnusten kalasteluun ja muihin verkkopetoksiin. Rikoksilla saatujen rahojen alkuperä häivytetään kierrättämällä rahaa useiden eri maissa toimivien välikäsien kautta ja samalla vaikeutetaan viranomaisten toimintaa rikollisten jäljittämisessä. Toimintaa organisoi kansainvälinen järjestäytynyt rikollisuus.
- Muulit eivät itse edes tiedä alkurikoksesta mitään, mutta rahat siirretään heidän tiliensä kautta eteenpäin ja sillä tavoin pyritään häivyttämään rahojen jälkiä, Isokuortti kertoo.
Hän ei halua arvioida viestien mahdollista alkuperää, vaikka poliisilla on omat epäilyksensä. Mitään näyttöä lähteestä ei ole.
Suomen lain mukaan välittäjänä toimiva henkilö saattaa syyllistyä rikokseen, vaikka hän ei tiedä, että raha olisi rikoksella hankittua. Tuottamukselliseen rahanpesuun riittää törkeä huolimattomuus eli käytännössä se, että arkikokemuksen perusteella pitäisi osata epäillä toiminnan olevan kyseenalaista.
KRP muistuttaa, että laillisesti toimiva yritys hoitaa rahansiirtonsa omilta tileiltään tai käyttää muiden yritysten palveluja.