Offshore-yhtiöiden joukossa on vain yksi suomalainen asiakas, kertoo Nordean sisäinen Panama-selvitys. Asiakas ei ole kuitenkaan verovelvollinen Suomeen. Maajohtaja Ari Kaperin mukaan tästä voidaan vetää johtopäätös, että Luxemburgin konttorin takia Suomi ei ole menettänyt veroeuroja.
- Tili on lisäksi ollut käyttämätön hyvin pitkään. Tämä asiakas ei ole niiden joukossa, johon tehdään lisäselvityksiä, Kaperi sanoo.
Selvityksen kohteena olivat offshore-yhtiöt, joilla oli asiakassuhde Nordean Luxemburgin yksikön kanssa 15. huhtikuuta tai jota hallinnoi lakitoimisto Mossack Fonseca. Mukana olivat lisäksi sellaiset yhtiöt, jotka oli rekisteröity Panamaan.
Selvityksen mukaan Nordean Luxemburgin konttorin työntekijät eivät ole olleet aloitteellisina offshore-yritysten perustamisessa tai aktiivisesti edesauttaneet asiakkaiden mahdollista veronkiertoa.
Selvityksessä havaittiin seitsemän tapausta, joissa valtakirjoja uusittaessa oli rikottu sisäisiä periaatteita muttei luultavasti kuitenkaan lakia. Kyse oli päivämäärien muuttamisesta takautuvasti.
Nordea-selvitystä tehneen lakifirman mukaan Luxemburg-yksikön raportointi toimistaan on ollut riittämätöntä. Riskienhallinta ei ollut täysin asianmukaista.
Pankkikonserni Nordean toiminta nousi kevään aikana esiin Panaman tietovuodossa. Ylen MOT-ohjelman haltuunsa saamien asiakirjojen mukaan Nordean Luxemburgin-yksikkö on perustanut asiakkailleen lähes 400 veroparatiisiyhtiötä Panamaan ja Brittiläisille Neitsytsaarille.
Selvityksen mukaan Luxemburgin konttorilla oli huhtikuussa asiakkaina 562 offshore-yritystä, joista 129 oli rekisteröity Panamaan tai joita hallinnoi Panama-tietovuodon keskiössä oleva lakitoimisto Mossack Fonseca.
Selvityksestä ilmenee, että Nordea vaatii 68 asiakkaan osalta lisäselvityksiä sen varmistamiseksi, että yritysten tosiasiallisten edunsaajien veroasiat ovat kunnossa.
Nordean konsernijohtaja Casper von Koskull sanoo tiedotteessa olevansa pettynyt havaittuihin puutteisiin, jotka liittyvät pääasiassa hallintorutiineihin ja valvontaan. Hän on silti tyytyväinen, ettei löytynyt todisteita, että pankkilaiset olisivat aktiivisesti edesauttaneet veronkierrossa.
Nordea myllää Luxemburgin-yksikkönsä uusiksi
Nordea yhdistää Luxemburgin-yksikkönsä osaksi pohjoismaista organisaatiotaan. Tiedotteen mukaan integraatiolla pyritään varmistamaan, että Nordean toimintaperiaatteita ja lakia noudatetaan johdonmukaisesti koko konsernissa. Samalla sisäistä valvontaa vahvistetaan.
Nordea myös vaihtaa Luxemburgin-yksikön hallituksensa. Uuteen hallitukseen tulee yksi ulkopuolinen jäsen.
Nordean mukaan on todennäköistä, että yksikön toiminta jatkuu aiempaa suppeampana.
Visa Europen myynti pönkitti Nordean tulosta
Panama-kohu ja hidas talouskasvu eivät juuri näy Nordean viime kuukausien tuloksessa, jota pönkitti Visa Europesta saatu myyntivoitto.
Konsernin liikevoitto laski 1,22 miljardiin euroon huhti-kesäkuussa, kun se vuotta aiemmin oli 1,24 miljardia euroa. Summaan sisältyy 151 miljoonaa euroa kertaeriä, jotka ovat voittoa Visa Europen osakkeiden myynnistä. Ilman kertaeriä Nordean kolmen kuukauden liikevoitto laski 13 prosenttia viime vuodesta 1,07 miljardiin euroon.
Nordean konsernijohtaja Casper von Koskull kertoo, että rahoituskatteeseen kohdistuneet marginaalipaineet ovat alkaneet tasoittua. Pankki odottaa, että asiassa tapahtuu käänne vuoden jälkipuoliskosta lähtien.
- Kulut kehittyivät suunnitelmien mukaisesti ja luottojen laatu on pysynyt vakaana.
Koskull sanoo, että Nordean yksinkertaistamishanke ja compliance-ohjelma ovat jo alkaneet tuottaa tulosta. Hänen mukaan myös rahanpesuun liittyvien toimien tulokset ovat alkaneet näkyä.